Почти сразу после начала войны в Украине против россиян были введены ограничения ЕС: им запретили хранить на депозитах в европейских банках более 100 000 евро и покупать ценные бумаги, выпущенные после 12 апреля. Но этим проблемы не ограничились: в апреле россияне, пользующиеся услугами европейских банков, начали массово жаловаться на заморозку счетов и транзакций из-за проверок в связи с санкциями даже при наличии вида на жительство. Спустя три месяца ситуация только ухудшилась.
Банки, стремясь избежать претензий со стороны регуляторов, руководствуются не столько санкционными директивами, сколько более консервативными внутренними нормативными документами, говорит директор направления финансового администрирования UFG Wealth Management Надежда Воробьева. Это подтверждают и другие консультанты и управляющие, к которым обратился The Bell.
UFG WM столкнулась с тем, что швейцарские банки закрывают счета топ-менеджерам компаний, чьи акционеры попали под персональные санкции. Банки присылают клиентам уведомления о том, что в течение ограниченного времени (обычно это около месяца) они должны вывести средства со счета.
Кроме того, европейские банки блокируют зачисление средств на счета клиентов, источники благосостояния которых связаны с российским бизнесом, даже при наличии у них двойного гражданства или европейского вида на жительство (ВНЖ), перечисляет Воробьева. По ее словам, у клиентов из России также возникают сложности при осуществлении платежей в долларах со своих счетов в европейских банках. Такие операции могут отклоняться на уровне банков–корреспондентов практически без объяснения причин.
«Если кратко, то все стало значительно хуже. Переводы в Россию все банки затягивают, в евро уже не заплатить. Из России — тоже проблемы с переводами», — подтверждает собеседник The Bell в одной из российских консалтинговых компаний. Массовые банки, как Credit Suisse, Julius Baer, UBS практически «провожают» клиентов с российскими паспортами, добавляет он. В лучшем случае они просят вывести деньги и закрыть счет, но могут просто заблокировать средства.
Проблемы возникают не только с европейскими банками, добавляет Воробьева из UFG WM. Клиенты, успешно открывшие счета в банках ОАЭ, сталкиваются с тем, что у них запрашивают существенный объем сопроводительных документов от контрагентов даже в отношении незначительных сумм, транзакции обрабатываются значительно дольше. Опыт UFG WM показывает, что при возникновении сомнений банки ОАЭ предпочтут отклонить операцию, нежели запросить дополнительные документы или пояснения от клиента.
UFG WM рекомендует клиентам диверсифицировать риски и открыть счета в различных европейских и азиатских юрисдикциях. Кроме того, перед осуществлением транзакций во избежание блокировок стоит предварительно обсуждать их детали с банками, а также проверять наличие у банка прямых корреспондентских отношений в валюте платежа.
Подробнее в материале The Bell
.png)
