Сегодняшний рынок требует гибкости в инвестиционных стратегиях и очень внимательного отношения к своему портфелю.
Управляющий директор инвестиционного департамента Алексей Потапов объясняет:
«Разумный баланс в аллокации вашего инвестиционного портфеля и tailor-made стратегия помогают в достижении плановых доходностей при допустимом уровне риска. Только вы совместно с советником можете решить, какие риски вам подходят, на какой срок рассчитывать инвестиции, как скоро вам понадобятся средства для новых проектов».
Имеет смысл распределять вложения между высокорисковыми активами, которые могут принести кратную прибыль, традиционными инвестициями с устойчивым прогнозом, альтернативными инвестициями и менее ликвидными, такими как недвижимость. При этом недвижимость может превышать треть всего объема портфеля инвестиций.
Согласно ежегодному глобальному исследованию The Wealth Report консалтинговой компании Knight Frank, в 2020 году общий объем мировых инвестиций в коммерческую недвижимость составил $720 млрд, из которых на частных инвесторов пришлось $232 млрд. Коммерческая недвижимость позволяет получать регулярный доход за счет арендных платежей. Кроме того, банки готовы финансировать до 70% стоимости объекта — таким образом, инвестируя в недвижимость, вы не вынимаете деньги из бизнеса и получаете максимальную отдачу от вложенных средств.
Инвестиции в зарубежную недвижимость, скажем, в Европе, помогают избежать непредсказуемых скачков курса валют и макроэкономических потрясений. Для многих это реальный актив, защищающий от инфляции. В ближайшие годы, после стимулирования правительствами национальных экономик в 2020-м, ожидается увеличение инфляции, а значит, интерес инвесторов к этому сегменту продолжит расти.
Также стоит обратить внимание и на альтернативные инвестиции, которые часто рассматривают как способ оптимизации портфеля и увеличения отдачи вложений. Их ключевая характеристика — неликвидность. К ним относятся товарные контракты, драгоценные металлы, недвижимость, интеллектуальная собственность, криптовалюты, невзаимозаменяемые токены (NFT), предметы искусства, антиквариат, дорогой алкоголь, проблемный долг, хедж-фонды и прочее. Эти активы больше подходят инвесторам с долгосрочной инвестиционной стратегией, хотя и на них возможны краткосрочные спекуляции.
«Альтернативные инвестиции часто являются сложными и требуют более тщательной проверки — изучения прошлых показателей аналогичных классов активов, послужного списка спонсоров или управляющих фондами, в которых такие активы аккумулированы. В зависимости от того, как и где покупаются альтернативные инвестиции, комиссии могут быть выше, чем в случае приобретения традиционных активов», — отмечает Алексей Потапов.
Более подробно в материале Tatler.
.png)