Все навалилось сразу: бизнес-партнер завел разговор о покупке активов в Дубае, жена требует апартаменты на Кап-Ферра, дочь от первого брака разводится (а вы ее предупреждали: не выходи замуж за иностранца!), а младшему сыну пора бы взяться за ум и поступить в университет — иначе не потянет управление бизнесом, когда вы решите отойти от дел и поселиться в тихом парижском пригороде. Распутать этот татлеровский клубок, а также приумножить ваш капитал мог бы мультисемейный офис. «Состоятельные люди умеют экономить и последовательны в выборе решений. Но это не значит, что все задачи они решают самостоятельно», — говорит Ольга Королева, директор департамента управления объектами недвижимости мультисемейного офиса UFG Wealth Management, в портфолио которого более 20 форбсов.
Первые семейные офисы появились в России в середине нулевых, в период бурного экономического роста. Заработав капитал в 90-е, обеспеченные люди задумались, как его сохранить и увеличить, в том числе с помощью инвестиций. Первое время эти задачи брали на себя отдельные сотрудники внутри компании, которые отвечали за управление активами бизнесмена и его партнеров. «Такая практика, к слову, существует до сих пор, — поясняет Диана Каляева, партнер UFG Wealth Management. — Но она ошибочна из-за того, что возникает конфликт интересов тех людей, которые занимаются персональными вопросами, и тех, кто участвует в управлении бизнесом». Также ситуация значительно усложняется, так как бизнес и личные активы находятся в разных странах. Осознавая этот недостаток, некоторые предприниматели создавали индивидуальные семейные офисы как обособленные структуры. Этот вариант подразумевает содержание постоянного штата сотрудников и подходит довольно состоятельным бизнесменам.
Еще один путь — нанять несколько консультантов, может быть даже в разных юрисдикциях, каждый из которых будет оказывать услуги в своей сфере — налоговой, юридической или финансовой. «Однако это заметно усложняет коммуникацию и несет в себе риск серьезных ошибок с точки зрения сохранения капитала, персонального комплаенса и других существенных вопросов. У каждого консультанта есть своя зона ответственности, но важно оценивать ситуацию в комплексе», — предупреждает Диана Каляева.
Казалось бы, почему бы российскому клиенту не обратиться за комплексным обслуживанием к специалистам в Америке или Европе? «Как правило, его семья, основная часть бизнеса и деловые партнеры находятся в России, даже если его интересы простираются дальше, — объясняет Диана Каляева. — К тому же важно, чтобы управление бизнес-задачами осуществлялось профессионалами из одной команды, которая глобально смотрит на инвестиционную стратегию клиента, знает его налоговый статус и особенности отношений внутри семьи». Если того потребует ситуация, Диана и ее коллеги обратятся к своим постоянным партнерам за рубежом. «У нас есть все ресурсы, чтобы реализовать проекты в глобальном масштабе», — говорит Каляева.
«Мультисемейный офис, в отличие от индивидуального, — это пример экономики совместного потребления: ты платишь только за то, чем пользуешься в моменте», — объясняет Ольга Королева. Однако, несмотря на очевидное преимущество такой структуры, сейчас в рейтинге High Net Worth Guide Rankings агентства Chambers & Partners всего три мультисемейных офиса.
Работа мультисемейного офиса — это всегда полноценная оценка рисков и возможностей и поиск оптимальной стратегии. «Вопросы преемственности, сохранения бизнеса предприятий, поддержки семьи в кризисные для нее времена — одни из самых актуальных, — говорит Диана Каляева. — Мы в отношениях с клиентами поддерживаем высокую степень доверия, потому что только глубокое понимание всех нюансов ситуации позволяет предложить самое верное решение. Сложности могут быть разными, как и способы их урегулирования. Наша задача — подобрать заточенный под клиента вариант».
Предложив оптимальное решение, мультисемейный офис будет вас сопровождать на каждом этапе его реализации. Например, клиент приходит с запросом о покупке инвестиционной недвижимости. Мультисемейный офис поможет выбрать перспективный объект, разработает оптимальную структуру сделки между покупателем и продавцом, осуществит аудит, оцифрует риски для аргументированного торга по стоимости объекта, привлечет заемное финансирование и поможет клиенту пройти комплаенс в банке.
В ближайшие годы эксперты UFG Wealth Management прогнозируют развитие индустрии мультисемейных офисов в России — главным образом из-за роста спроса на комплексные профессиональные услуги (капитал более чем 200 000 долларовых миллионеров в России сам собой управлять не будет). Во-первых, все больше людей, давно владеющих капиталами, стали осознаннее относиться к вопросам профессионального управления активами, комплаенса, качеству юридической поддержки своих дел. Во-вторых, появляются молодые успешные предприниматели. «Бизнесменам новой волны, которые сформировали свои капиталы в IT-сфере, телекоме или медиа, требуется помощь в структурировании активов и управлении появляющейся ликвидностью, — поясняет Диана Каляева. — Мультисемейные офисы решают и такие задачи».
Специально для Tatler
.png)