Европейская комиссия представила проект делегированного регламента, где предлагает включить Монако в «черный список» Евросоюза как страну с высоким риском в сфере AML/CFT (борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма). Напомним, что это отдельный список для целей AML, в сфере налогообложения существует другой «черный список» ЕС.
Одновременно с этим ряд стран –Объединенные Арабские Эмираты, Гибралтар, Панама, Барбадос – ранее находившиеся в «сером списке» AML/CFT, должны быть исключены из обновленного документа.
Сейчас проект требует процедуры внутреннего одобрения — Европейским парламентом и Советом ЕС. Обычно период проверки длится около двух месяцев. Если ни один из органов не возразит, документ вступит в силу.
Для Монако ситуация осложняется. С февраля 2024 года страна уже числится в «сером списке» FATF, то есть находится под усиленным мониторингом. В случае закрепления «черного» статуса за юрисдикцией европейские банки и финансовые учреждения будут обязаны применять более строгие меры комплаенса при работе с клиентами и структурами. Усиленные меры контроля могут повлечь за собой проверки происхождения средств, новые требования к документации, возможные задержки в платежах и рост репутационных рисков.
В отличие от Монако, ОАЭ продемонстрировали прогресс после внедрения масштабных реформ. В феврале 2024 FATF приостановил усиленный мониторинг за юрисдикцией, признав, что ключевые недочеты были устранены. Сейчас же ЕС призвал официально исключить Эмираты из «черного списка». Это снимает большинство ограничений на финансовые операции с участием ОАЭ и упрощает доступ к европейским финансовым рынкам.
.png)
