Для входа на сайт UFG WM
необходимо подтвердить:

Подтверждаю, что не являюсь гражданином США или Канады.
Даю согласие на использование куки.
Подтвердить
Вернуться

Назначить встречу

Опишите свою задачу и мы свяжемся с вами в течение 24 часов.
Другие каналы связи

Ваша заявка на встречу отправлена! Мы свяжемся с вами в течение 24 часов

Что-то пошло не так.
Перезагрузите страницу.
Вернуться к медиа

«Это управление собственными рисками»

Партнер компании UFG Wealth Management Дмитрий Кленов ответил на вопросы ведущей «Коммерсантъ FM» Натальи Ждановой



Швейцарские банки начали проверять, как клиенты из России соблюдают антиофшорное законодательство. Речь идет о выполнении российского закона о контролируемых иностранных компаниях, пишет газета «Ведомости». Менеджеры кредитных организаций требуют от россиян подтверждений, что те сообщили ФНС о своих компаниях за рубежом. Письма и звонки держателям счетов поступили из UBS, Credit Suisse и швейцарского подразделения Rothschild Group, указывают собеседники издания.

Скажите, почему так получилось, что в Швейцарии проверяется то, как соблюдается российское законодательство? Это какое-то новшество или это нормальная практика?

Я бы не сказал, что это сугубо отношение швейцарских банков к российскому законодательству. Это скорее управление собственными рисками. Поскольку швейцарские банки были замешаны в скандалах и в Европе, и в Штатах, которые как раз были связаны с уклонением от уплаты налогов, швейцарские банки в каком-то случае были инициаторами этих схем, в каких-то случаях они были лишь соучастниками. Поэтому, безусловно, крупные швейцарские институты, глобальные швейцарские институты стараются соответствовать локальным законодательствам — не только России, но и других стран, где клиенты, которые у них держат счета. Безусловно, законодательство о КИКе и законодательство, например, о валютном регулировании, валютном контроле, безусловно, изучаются со стороны швейцарских банков, им от клиентов требуется соответствие действующим нормам.

То есть это делается в целях собственной безопасности банка?

Безусловно.

Скажите, насколько это осложнит жизнь российским клиентам, насколько проблематично выполнять эту норму?

Дело в том, что, опять же, не все банки требуют именно соблюдения местных норм и законов. Что касается наиболее крупных институтов, которые действительно очень щепетильно относятся к собственному риск-менеджменту, я бы сказал, что здесь клиенту нужно выбрать — он либо соответствует российскому законодательству по уведомлению о наличии у него зарубежного счета, если это личный счет. Или по уведомлению о наличии у него КИК, если это контролируемая иностранная компания — в этом случае он остается, соответственно, в этих банках. В противном случае ему либо нужно закрывать счет, либо искать альтернативу.

Обойти эту процедуру никак невозможно?

Мне кажется, что банки, как правило, делают исключения в каких-то случаях, но по общему правилу будет превалировать соблюдение норм местного законодательства — российского законодательства.

Можно ли в связи с этим говорить о том, что последует отток российских клиентов из швейцарских банков? Есть ли им альтернатива?

Мне кажется, альтернатив много, они есть. Другое дело, что все банки — поскольку сейчас очень многие государства перекладывают на банки функцию контроля за чистотой происхождения денежных средств и уплатой налогов с них, — в долгосрочной перспективе любое банковское учреждение будет, так или иначе, проверять эти факторы.

Скачать презентацию

PR специалист

Нина Садовникова

Нина Садовникова

PR manager
Публикации по теме

Ваши цели под нашу ответственность

Назначить встречу
Вернуться

Назначить встречу

Опишите свою задачу и мы свяжемся с вами в течение 24 часов.
Другие каналы связи

Ваша заявка на встречу отправлена! Мы свяжемся с вами в течение 24 часов

Что-то пошло не так.
Перезагрузите страницу.
Вернуться

Назначить встречу

Опишите свою задачу и мы свяжемся с вами в течение 24 часов.
Другие каналы связи

Ваша заявка на встречу отправлена! Мы свяжемся с вами в течение 24 часов

Что-то пошло не так.
Перезагрузите страницу.